十届全国人大常委会第二十四次会议10月31日表决通过了《中华人民共和国反洗钱法》。这部法律规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照该法律规定采取相关措施的行为。
中国力争2007年加入国际反洗钱组织
中国人民银行1日称，如果进程顺利，按照预定工作目标，中国力争在2007年6月加入国际反洗钱组织———金融行动特别工作组（FATF），成为其正式成员。
金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于1989年由西方七国首脑会议发起成立，是一个政府间的国际组织，目前共有30多个成员、20多个观察员。目前，中国已应邀成为FATF的观察员。
国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查
反洗钱法明确规定，国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查。
洗钱行为主要依赖于资金的划拨、转移，随着支付结算技术手段的不断发展，资金的划转和提取，无论是境内还是跨境，都非常便捷和迅速，尤其是跨境划转，一旦得逞，犯罪资金将难以被监控和追缴。
反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
大额交易和可疑交易反洗钱法要求及时报告
反洗钱法明确了大额交易和可疑交易报告制度。非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。反洗钱法引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。
中国现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准，以人民币为例，以下三种情形下属于人民币大额交易：法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
反洗钱义务主体涵盖特定非金融机构
反洗钱法将特定非金融机构列入反洗钱义务主体范围。作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。
调查可疑交易活动调查人员不得少于两人
反洗钱法对反洗钱调查作出了严格规定，要求在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人。调查人员少于两人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度
客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。反洗钱法要求，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
法律规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
临时冻结资金不超四十八小时
反洗钱法规定，金融机构在按照要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
反洗钱适用于“反恐融资”
反洗钱法明确规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。当前在中国，“反恐融资”也已成为反洗钱工作的重点任务之一。
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